界面新闻记者 |
1月24日，界面新闻独家获悉，浙商金汇信托（下称浙金信托）一延期地产类产品——汇业541号所对应的项目于近期发生共管章证照保险箱被撬事件。
与此同时，投资者于近日收到国家金融监督管理总局浙江监管局的回复，认定该产品存在四大问题，包括挪用资金去做其他信托产品兑付、估值问题、推介材料信披问题、存续期间信披问题。
共管章证照保险箱被撬
该产品全名为浙金·汇业541号集合资金信托计划（浙金汇业541号），存续规模8.17亿元，主要涉及昆明万澜开发的位于昆明市五华区项目，自2024年7月5日起进入延长期。
界面新闻获得的该产品事务报告（下称：报告）显示，1月20日，在不顾浙金信托驻场人员反对的情况下，共管章证照保险箱被强行撬开，昆明万澜法定代表人等人拿走共管物品，用印后至银行办理工程款等款项支付。
浙金信托第一时间报警并由目标公司向昆明万澜各家银行发出《关于昆明万澜房地产开发有限公司相关款项支出凭证为非法用印的声明》，但公安机关以相关事项非刑事案件为由不予立案，银行亦均表示不能拒绝昆明万澜的付款申请，目标公司同时向昆明万澜及其法定代表人、万科方发函，提出强烈谴责和反对，并要求立即将章证照恢复至共管状态。
浙金信托已责成目标公司履行股东权利义务，进一步积极采取措施，尽快将章证照按照股东约定恢复共管，严厉追究相关单位和个人的责任，以维护本信托计划权益不受侵害。
报告称，受房地产市场环境等因素影响，标的项目销售价格、开发成本、税费等发生较大波动，导致信托计划所持股权净值下降，针对上述情况，浙金信托已对股权收购义务方关联方投资的部分其他项目追加管控。
另股权收购义务方未按时履约支付收购价款，浙金信托已通过函件就履约事项向其催收，并于2024年9月启动司法诉讼的相关工作。本报告期内，浙金信托已完成部分资产保全手续。后续将继续通过各种方式与其就上述事项进行沟通，并将采取一切必要措施持续督促其履行约定义务。
报告称，截本2024年末，因昆明万澜合作方控股股东万科股份不同意归还其占用昆明万澜的资金，浙金信托已责成目标公司启动对万科股份提起返还占用资金的民事诉讼程序。
浙金信托年报显示，作为浙江省唯一的国有信托公司，浙金信托在原金信信托投资股份有限公司重整的基础上于2011年6月经原中国银监会核准开业经营。公司注册资本28.8亿元，注册地在浙江省杭州市。
控股股东浙江东方持股87.01%，此外中金公司（601995.SH）和传化集团有限公司分别持股10.33%和2.66%。
近年来，浙金信托接连在房地产业务上“踩雷”，业绩被拖累。浙金信托合并利润表显示，2023年，公司实现营收4.41亿元，净利润1.58亿元，同比分别下滑21.97%和19.68%。
挪用资金去做其他信托产品兑付
投资者于近日收到国家金融监督管理总局浙江监管局的投诉回复，认定该产品存在四大问题，包括挪用资金去做其他信托产品兑付、估值问题、推介材料信披问题、存续期间信披问题。
值得注意的是，挪用资金去做其他信托产品兑付并不是投资者反应的问题，属于监管在调查中发现并主动回复披露。
投资者原本反映的是汇业541号信托资金流向、合作伙伴选择的问题。监管表示，经调查，浙金信托出于风险控制的考虑，将信托计划受让标的股权的出让方浙江自贸区滔阳石化有限公司（以下简称"滔阳石化"）及滔阳石化提出的主体重庆鸿渝泰置业有限公司（以下简称"重庆鸿渝泰"）作为回购人，根据现有证据，无法认定该公司在回购主体选择方面存在违规。但调查发现，汇业541号部分信托资金支付股权对价后最终实际用于收购该公司其他到期信托计划，但该公司在推介时未向投资人披露上述资金具体运用信息及相关风险。
与此同时，监管还回复了投资者反映的四方面问题，其中三个反映的问题认定存在。
一是反映的第一次募集、第二次募集时估值造假的问题。经调查，浙金信托存在尽职调查不审慎的问题，在汇业541号第一次募集第1-18期发行时，项目剩余货值评估偏高；在第19-20期发行时，实际销售价格下降，该公司对项目估值与第一次募集时估值接近的情况未予以关注并充分论证。
二是反映的推介材料信息披露不全面，存在虚假宣传的问题。经调查，汇业541号推介材料、信托合同中披露了滔阳石化、重庆鸿渝泰按照《股权收购合同》约定收购目标股权，根据现有证据无法认定推介材料中对股权回购的披露不充分、存在虚假宣传的问题。但调查发现，汇业541号推介材料对信托第一还款来源的披露不清晰、不充分，推介材料及存续期间信息披露对第一还款来源受房地产政策影响的披露或揭示不充分。
三是反映的回购方法人限高、新增增信措施未披露的问题。经调查，浙金信托于信托计划成立后追加增信措施，未弱化信托计划成立时的增信措施，且出于新增增信措施对汇业541号偿付保障具有不确定性等原因的考虑未进行书面披露。信托计划存续期间，交易对手滔阳石化法定代表人濮玉维多次被法院采取限制消费措施，该公司未对投资人披露，存在存续期未披露重要信息的问题。
此外，关于反映的项目资金监管问题。监管表示，经调查，浙金信托在汇业541号成立前了解项目公司资金需归集至万科集团统筹管理，并在推介材料、信托合同中披露项目公司资金均由万科集团统筹管理的信息及相关风险，根据现有证据，无法认定该公司存在项目资金监管不到位的问题。
监管表示，针对本次调查所发现问题，将依据实际情况依法采取相应监管措施。
